La digitalizzazione dei processi, la semplificazione delle procedure e i servizi innovativi a supporto dell’attività dei Consulenti Finanziari in ambito MIFID II: trasparenza e assenza di conflitti di interesse per la tutela del risparmiatore.
Siamo una Start Up Innovativa (L.L. crescita 2.0 n.179/2012, convertito nella Legge n.221 del 2012) nata per supportare l’attività istituzionale dell’Associazione OPEC FINANCIAL, di cui è emanazione e di tutti i Consulenti Finanziari suoi Associati.
L’iniziativa parte dai componenti stessi del Consiglio Direttivo e su istanza dei Soci Fondatori dell’omonima Organizzazione Professionale.
L’obiettivo aziendale, dettagliatamente descritto nell’Oggetto Sociale, coniuga due elementi centrali che caratterizzano l’attività dei Consulenti Finanziari moderni:
La partecipazione diretta dell’Associazione nel capitale sociale con una quota di minoranza qualificata, ha lo scopo precipuo di consentirle la vigilanza attiva sulle aree d’intervento della start up che, in ogni caso, non potranno uscire dall’alveo delle norme di riferimento che regolano l’attività dei Consulenti Finanziari, soprattutto alla luce della MIFID II (Direttiva Comunitaria 2014/65/UE) e dei decreti attuativi di recepimento nel nostro ordinamento (DLGS N. 129 del 3 Agosto 2017, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 198 del 25 Agosto 2017) che entreranno in vigore il prossimo 3 Gennaio 2018.
I Consulenti Finanziari Autonomi e i Consulenti Finanziari con Mandato esclusivo di un Intermediario (Banche e Sim) detengono le stesse qualifiche professionali e sono entrambi iscritti nell’albo unico OCF. Entrambe le figure professionali sono abilitate all’offerta fuori sede e soggette agli stessi organi di vigilanza.
Elemento distintivo tra le due figure professionali è il diverso profilo della consulenza laddove gli Autonomi possono effettuare solo la Consulenza Indipendente e devono operare unicamente nell’interesse del Cliente essendo retribuiti solo da questo, mentre i Consulenti con Mandato (gli ex Promotori Finanziari) rispondono, ovviamente, alle strategie e alle logiche commerciali dell’Intermediario mandante. Quindi, il primo opera in totale assenza di conflitti d’interesse mentre l’altro agisce costantemente tra due Soggetti che perseguono spesso interessi contrastanti. Attualmente, il costo della Consulenza proposta dagli Intermediari è più oneroso scontando una serie di commissioni di vario genere non previste nella consulenza indipendente, ma con l’entrata in vigore delle nuove norme comunitarie si realizzerà un generale contenimento a beneficio dei clienti risparmiatori .
Un focus particolare è stato indirizzato ai Consulenti Finanziari Autonomi iscritti all’Associazione OPEC FINANCIAL, sia perché è la figura più innovativa e proiettata nel futuro, sia perché, operando effettivamente come professionista indipendente, necessita di una serie di servizi che gli consentano di svolgere il proprio lavoro efficacemente e in piena sicurezza per sé e per i suoi clienti. Ricordiamo che nei Paesi più evoluti dal punto di vista finanziario, la figura del Consulente Autonomo/Indipendente è da tempo molto diffusa, proprio perché è vicino alle esigenze del cliente e non deve risponde ad altre logiche di profitto di terze parti. In Italia, viceversa, la stragrande maggioranza dei Consulenti Finanziari opera all’interno delle reti bancarie. Infine, giova ricordare che a livello di Educazione Finanziaria l’Italia è al 16° posto in Europa ed è in 63° posizione tra i primi 126 Paesi del mondo.
Pertanto, operando in piena libertà organizzativa a supporto dei Consulenti Finanziari Autonomi, OPEC Financial Servizi Srl, ha potuto predisporre un compendio di attività e di servizi utilizzando tutte le più evolute tecnologie disponibili e, in alcuni casi rilevanti, realizzare strumenti tecnologici innovativi che da un lato ridurranno decisamente i tempi di gestione delle incombenze burocratiche e amministrative connesse con la Professione e dall’altro lato consentiranno significativi miglioramenti dell’attività tipica di consulenza a diretto beneficio di tutta la clientela servita.
In questo quadro, sospinta dall’Associazione OPEC FINANCIAL, la nostra Start Up si è attivata per studiare e realizzare una serie di servizi, fruibili prevalentemente su web, grazie all’utilizzo di tecnologie evolute e, spesso, del tutto innovative. Tutto questo è stato realizzato in parte con le professionalità e con gli asset interni all’azienda e per gran parte definendo accordi operativi con Partner di elevato standing. Pertanto, per aiutare i Consulenti associati, e di concerto con l’Associazione, OPEC FINANCIAL SERVIZI SRL ha predisposto i seguenti servizi:
Organizzazione Professionale di livello Europeo dei Consulenti Finanziari: 25,00%
Allegretti Paolo - 15,00%
Bertoni Concettina Franca - 15,00%
Campelli Giovanni - 15,00%
Dodero Mattia - 15,00%
Marucci Luca - 15,00%
Presidente: Giovanni CAMPELLI
Vice Presidente: Manlio MARUCCI
Amministratore Delegato: Tullio DODERO
Consigliere Delegato: Paolo ALLEGRETTI